Budgetausschöpfung im September: Wie plant ihr das Jahresende strategisch?

Allgemeine Fragen & Austausch

Letzter Beitrag von Thomas H. Vor 5 Tagen

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Thomas H.

Themenstarter

Sep. 26, 2026 6:00 p.m.

(@t-henning)

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[#75]

Hallo zusammen,

wir stehen ja jetzt im September und bei uns kommt langsam die Frage auf: Wie gehen wir mit unserem Budgetrest um? In unserer Firma haben wir mit einem mittelständischen Unternehmen (ca. 85 Mitarbeiter) einen Budgettarif laufen. Der Jahresbetrag pro Person sitzt, aber natürlich nutzen die Leute die Leistungen unterschiedlich.

Meine Beobachtung aus 8 Jahren bKV-Praxis: Im September-Oktober entsteht oft so eine Phase, wo entweder die Budgets schnell aufgebraucht werden oder eben liegen bleiben. Manche Teams versuchen dann noch schnell Zahnersatz oder Brillen zu nutzen, andere sparen bis Dezember.

Wie handhabt ihr das in euren Unternehmen? Habt ihr da bestimmte Kommunikations- oder Planungsstrategien, um sicherzustellen, dass die Leute ihre Budgets sinnvoll nutzen? Oder lasst ihr das einfach laufen und akzeptiert, dass manche Budgets verfallen?

Freue mich auf Austausch – gerade die praktischen Tipps interessieren mich.

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Markus S.

Sep. 26, 2026 8:15 p.m.

(@techcheck_1987)

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Beigetreten: Vor 2 Monaten

Thomas, gute Frage. Bei uns zeigt sich immer wieder: Eine gezielte Kommunikation im August/September hilft enorm. Wir versenden dann eine Mitteilung mit dem individuellen Restbudget und konkreten Beispielen, was noch möglich ist – Zahnreinigung, Vorsorgeuntersuchungen, Sehhilfen. Das erhöht die Nutzungsquote um etwa 15-20%.

Wichtig ist auch: Wir zeigen transparent auf, was verfällt und warum. Das reduziert das Schuldgefühl und gleichzeitig die Diskussionen mit einzelnen Mitarbeitern im November, wenn Budgets weg sind. Die Steuervergünstigung bei Budgettarifen zieht ja nur, wenn man die Leistungen auch tatsächlich in Anspruch nimmt – das Geld liegt sonst einfach auf dem Tisch.

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