[Gelöst] Budgetüberschuss im August: Auszahlung oder sinnvoll reinvestieren?

Kosten, Steuer & Finanzierung

Letzter Beitrag von Klaus M. Vor 1 Monat

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Marcus S.

Themenstarter

Aug. 27, 2026 2:07 p.m.

(@marcus_78)

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Beigetreten: Vor 1 Monat

[#126]

Hallo zusammen,

wir sind aktuell in einer interessanten Situation: Unser Unternehmen hat die bKV-Budgets dieses Jahr bewusst großzügig kalkuliert – jetzt im August stellen wir fest, dass die tatsächliche Inanspruchnahme deutlich unter Plan liegt. Ca. 40% des Jahresbudgets ist noch ungenutzt.

Jetzt stellt sich die Frage: Sollen wir das Geld den Mitarbeitern auszahlen, oder macht es mehr Sinn, noch gezielt Vorsorgeleistungen wie Zahnreinigungen, Sehhilfentests oder Präventionskurse zu bewerben, damit die Leistungen tatsächlich genutzt werden?

Aus betriebsratlicher Perspektive interessiert mich auch: Wie wirkt sich eine hohe Quote ungenutzter Budgets auf die nächste Tarifverhandlung aus? Wird der Versicherer das als Argument für Kürzungen nutzen, oder ist das völlig egal für die Kalkulation?

Wie handhaben das andere Unternehmen? Sind regelmäßige Überschüsse eher normal oder sollte ich unseren Controller das Auge öffnen?

Freue mich auf eure Erfahrungen.

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Klaus M.

Aug. 27, 2026 6:08 p.m.

(@klaus_1963)

New Member

Beigetreten: Vor 2 Monaten

Marcus S., das ist ne gute Beobachtung! Aus meinen 15 Jahren mit bKV kann ich dir sagen: Regelmäßige Überschüsse sind völlig normal, und du machst mit der gezielten Bewerbung von Vorsorge absolut richtig. Das ist die intelligentere Strategie.

Zur deiner Sorge bezüglich Tarifverhandlung: Versicherer nutzen hohe Quoten ungenutzter Budgets tatsächlich gerne als Argument für Prämienkürzungen – aber das ist eher ein Vorteil für euch! Es zeigt, dass eure Mitarbeiter gesünder sind oder weniger Bedarf haben. Wichtiger ist, wie lange eure Verträge laufen und ob ihr verhandeln könnt.

Meine Erfahrung: Zahlt das Geld NICHT einfach aus. Das sendet das falsche Signal und führt zu unnötigen Erwartungen. Stattdessen: Zwei-drei Aktionen im September/Oktober starten – Zahnreinigungen, Impfchecks, Online-Fitnesskurse. Das erhöht die Mitarbeiterzufriedenheit und nutzt eure Ressourcen sinnvoll.

Wir haben das so gemacht und fahren damit super. Viel Erfolg!

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